Rob Beenders wil dat slachtoffers phishing makkelijker hun geld terugkrijgen: “Wie ter goeder trouw handelde, moet niet meer bedelen bij de bank”

>> Lees hier meer over hoe minister Beenders de universele bankdienst verlengde

>> Lees hier meer over minister Beenders' plan tegen phishing en fraude

Gedaan met excuses van de banken

Vorig jaar stalen criminelen maar liefst 93 miljoen euro via phishing. Veel slachtoffers kregen hun geld niet terug. Banken gaven vaak de schuld aan de klant zelf. Ze spraken dan over een 'grove nalatigheid'.

Met die excuses wil minister Beenders nu definitief komaf maken: “Door steevast met de term ‘grove nalatigheid’ te zwaaien, hebben banken de sfeer gecreëerd dat phishing bijna áltijd de fout van de klant is. Dat klopt niet. Het Hof van Cassatie heeft dat onlangs ook bevestigd.”

Vooruit is én blijft de partij van de koopkracht. Wij beschermen jouw zuurverdiende geld tegen phishing.

Wat verandert er voor jou?

“Criminelen gaan vandaag zo professioneel te werk dat het voor een gewone consument haast onmogelijk is om echt van vals te onderscheiden”, zegt Beenders.

Trap je toch te goeder trouw in de val? Dan moet de bank je gewoon terugbetalen.

“Klik je te goeder trouw op een link van oplichters naar bijvoorbeeld MyMinfin, de CM of De Watergroep, waarna er geld van je rekening verdwijnt, dan is dat een niet-toegestane betaling. De bank moet jou dan vergoeden, zelfs al tikte je je pincode in of bevestigde je met de kaartlezer of Itsme een betaling.”

Dit geldt ook als een valse bankmedewerker je opbelt. Of als iemand stiekem software op je computer zet om je rekening te plunderen. De bank moet het geld uiterlijk de volgende werkdag terugstorten.

“Wat we nu doen, is de bestaande wetgeving aanscherpen, de puntjes op de ‘i’ zetten. Het kan niet dat banken ze anders blijven interpreteren en dat elk slachtoffer naar de rechtbank moet trekken om zijn gelijk te halen”, zegt de minister.

De bank moet bewijzen dat je liegt

Het wordt voor banken ook veel moeilijker om een terugbetaling te weigeren. De minister legt de lat hoog.

“Wil de bank toch weigeren? Dan moet ze met ijzersterke bewijzen komen. De bewijslast ligt voortaan volledig bij hen. Ze zullen daarbij met héél goede argumenten moeten komen. De bewijslast dat de klant effectief in de fout ging, ligt volledig bij hen. Alleen als blijkt dat de rekeninghouder zelf zijn bank probeerde op te lichten, kan men het bedrag terugvorderen”, zegt Beenders.

Ook komt er veel meer transparantie. Als er toch discussie is, moet de bank de adviezen van de ombudsdienst openbaar maken.

“Waar er nog discussie is, zal meer transparantie komen. Geraken slachtoffer en de bank er niet uit, dan volgt een procedure via de ombudsdienst Ombudsfin. De nieuwe wet verplicht banken om de juridische adviezen van Ombudsfin per dossier op hun website te zetten. Weigert de bank tegen het advies of Ombudsfin in alsnog terug te betalen, dan moet ze haar argumentatie daarvoor bekendmaken”, besluit de minister.